福建省财政厅、中国人民银行福州中心支行关于网络版票据系统POS刷卡缴交非税收入有关事项的通知

颁布单位：福建省财政厅中国人民银行福州中心支行	文号：
颁布日期：2014-01-22	失效日期：
效力级别：地方政府规范性文件

各市、县（区）财政局，人民银行省内各市中心支行、各县（市、区）支行，省直有关单位，有关金融机构：

为规范和完善我省非税收入收缴方式，简化收缴流程，确保非税收入直接解缴财政，现就我省财政网络版票据系统POS刷卡缴交非税收入有关事项通知如下：

一、适用范围及对象。纳入网络版票据系统管理的各级非税收入执收单位（包括行政服务中心、办证大厅等政务服务窗口），对非税收入缴款人，可以使用POS刷卡的方式缴交非税收入。使用POS刷卡方式缴交非税收入的执收单位应与代收银行订立POS刷卡缴费协议。

二、代收银行对接方案。我省各代收银行应按照省财政厅拟定的“网络版票据系统与代收银行POS刷卡接口对接方案”（见附件）对各自POS刷卡代收系统进行技术改造升级，做好与省财政厅的网络版票据系统接口对接和测试工作。

三、设置POS刷卡科目。各代收银行应在“待结算财政款项”科目下开设“待划缴非税收入POS刷卡”专户，用于存放缴款人通过POS刷卡支付的资金。

四、POS刷卡缴交非税收入操作流程：

1.执收单位工作人员通过网络版票据系统生成非税收入缴款通知书，系统自动向POS机发送缴款通知书号与缴款金额；

2.缴款人根据POS机显示的缴款金额一次性刷卡缴款，缴款成功后POS机出具交易回单给缴款人签字确认，并交执收单位留存备查；

3.网络版票据系统接收缴款确认信息后，执收单位当场向缴款人出具财政票据，同时实现票据自动核销；

4.通过POS刷卡缴交的资金直接进入“待结算财政款项”科目下开设的“待划缴非税收入POS刷卡”专户，在次日08:00前进行清算。

五、POS刷卡缴款的差错资金处理。使用POS刷卡缴纳非税收入时如出现因网络不通畅、系统反应延迟等原因造成的差错资金，参照《福建省财政厅中国人民银行福州中心支行关于财政票据电子化网络管理改革有关问题的补充通知》（闽财非税[2013]5号）中有关差错资金退付的规定处理。

六、纳入网络版票据系统管理的执收单位，请自行选择符合条件的代收银行安装POS机，并切实做好POS刷卡缴交非税收入有关各项工作，保证非税收入及时、足额解缴。

附件：网络版票据系统与代收银行POS刷卡接口对接方案

福建省财政厅中国人民银行福州中心支行

2014年1月22日

附件

网络版票据系统与代收银行

POS刷卡接口对接方案

一、概述

通过财政网络版票据系统与银行POS刷卡代收系统的对接，实现执收单位征收的非税收入通过POS刷卡缴交财政，是收缴非税收入的一种重要方式，也是对银行柜面代收方式的重要补充，可实现单位实时在线POS刷卡缴款，单位、财政、银行间缴款信息实时交互，日终对账等功能，方便缴款人缴交非税收入，简化收缴流程，提高非税收入征管水平。

二、总体业务流程

三、POS刷卡缴费流程

代收银行要根据省财政提供的接口对接方案对银行POS机进行相应的技术改造升级，以适应财政非税收入通过POS刷卡缴费的需求。

1.1POS刷卡

流程说明：

1.执收单位通过网络版票据系统生成缴款书。

2.网络版票据系统自动向POS机发送缴款书号与缴款总金额。

3.POS机上自动显示缴款总金额。

4.缴款人刷卡并输入密码进行缴款。

5.POS机在缴款成功后自动记录缴款书号、总金额与交易流水号的对应关系，并打印POS刷卡交易回单给缴款人签字确认，并交由执收单位留存备查。

6.POS机在缴款成功后发送缴款确认信息，网络版票据系统根据收到的缴款确认信息进行自动记账，并现场出具财政票据；如果缴款人已经刷卡成功，但执收单位没有收到缴款确认信息的，执收单位可以进行人工缴款确认，确认成功后出具财政票据，或者待银行日终后根据银行日终报文进行自动的缴款确认。

1.2日终对账

1.银行在进行日终处理前，要把本次日切的所有POS刷卡流水信息文件通过FTP方式上传到财政。

2.财政收到银行日切信息文件后，自动把银行POS刷卡明细信息与财政端缴款书信息进行核对。银行可以通过查询系统查找相应对账明细情况。

对账结果分以下4种情况：

①银行已收财政已确认，对账结果为成功。

②银行已收财政未确认，财政将自动对该笔缴款书进行再次确认，直至对账结果为成功。

③银行未收财政已确认，银行要根据实际情况进行人工核对，并对银行数据进行补录，直至对账结果为成功。

④银行存在多笔财政只存在一笔，由财政书面通知银行将多缴款项退款给缴款人，直至对账结果为成功。

四、POS机与网络版票据系统接口说明

各个商业银行开发独立的dll文件提供给财政，该文件的函数名为：intbankall(charrequest,charresponse)。

其中第一个参数为请求参数，请求参数格式说明如下：

内容格式长度描述

POS机号ANS15不足右补空格

POS员工号ANS15不足右补空格

交易类型标志N200缴款、01撤消、03查余额、04重打印、05签到、06结算、07重打结算单

金额N12信用卡缴款金额，char(12)，没有小数点"."，精确到分，最后两位为小数位，不足左补0。

原交易日期N8yyyymmdd格式，退货时用，其他交易空格

原交易参考号N12退付时用，其他交易空格

原凭证号N6撤消时用，其他交易空格

缴款书号Ans20上送非税缴款唯一通知书号

LRC校验ANS33位随机数字

第二个参数为应答参数，应答参数格式说明如下：

内容格式长度描述

返回码N200表示成功，其它表示失败

银行行号N4发卡行代码

卡号N20卡号

凭证号N6

金额N12

错误说明ANS40中文解释

商户号N15

终端号N8

批次号N6

交易日期N4

交易时间N6

交易参考号N12

授权号N6

清算日期N4

缴款书号Ans20上送非税缴款唯一通知书号

LRC校验ANS3三位数字，应该和请求一致

五、POS刷卡银行日终文件处理

银行通过FTP方式上传文件到财政，文件名：POS########.&&（########为日期，年四位、月二位、日二位，&&为代收银行编码，例：POS20110101.01为工行2011年01月01日POS刷卡明细数据，日期为缴款日期）。

数据项名称类型长度数据项描述强制/可选

POS机号String[1,15]15M

POS员工号String[1,15]15M

金额金额型刷卡金额M

缴款书号String[1,20]刷卡时票据系统给的单据号M

银行行号String[1,4]M

返回码String[1,2]00表示成功，其它表示失败M

卡号String[1,19]M

凭证号String[1,6]M

商户号String[1,15]M

终端号String[1,8]M

批次号String[1,6]M

日期Date[1,8]YYYYMMDDM

时间String[1,8]HH:MM:SSM

错误说明String[0,80]O

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